●資産運用
人生100年時代といわれていますが、物の値段や教育費が高騰するなか、なかなか収入が上がらない、ボーナスがもらえない、退職金が貰えるかわからない、年金がいつからいくらもらえるかわからない。こんな時代に必ずやらなければいけないのが、資産運用です。昔は、貯蓄をしていれば安心な時代でしたが、今は、貯蓄から投資へといった時代で、投資やＮＩＳＡ、ＩＤＥＣＯ、変額保険などを積極的に活用していきましょう。
●家計診断
将来へ向けた貯蓄はどんな人でも重要です。さあ貯蓄を始めようかと思っても、上手な貯蓄の第1歩は、家計の無駄な出費を見直すことから始めないとせっかく頑張って貯蓄をしても効率的になりません。
そんな時にまずは、専門のファイナンシャルプランナーが皆さんの家計の中で「必要な出費」「抑えれる出費」の仕分けを行います。
●ライフプラン作成
ライフプランとは、人生設計のことで将来の目標を立ててそれに対してどんな準備をしていくと叶えられるのかを可視化するものです。
既にライフプランを作られたことがある方も多いと思いますが、本来のライフプランとは、作って終わりではなく、ライフスタイルが変わるごとにメンテナンスをして常に家庭に合ったものを作っておくと安心です。
●保険の見直し
保険の見直しは3年に1度といわれています。ただし、変えたほうがメリットがあるのか、変えないほうがメリットがあるのか。お近くのＦＰさんとよく相談をして決めていく必要があります。
●老後資金
人生100年時代となりました。仕事を辞めてからも40年～50年の人生があります。お金がなく、やりたいこともできない、食べたものも食べられない、行きたいとこも行けないなどひきこもる生活はできますか。楽しく活き活きと生活するためにも準備は今からしていかなければなりません。家庭に負担の少ない形で上手に貯める方法をお伝えします。
●教育資金
教育資金は、お子さんが18歳になったときに200万という時代はとっくに終わっており20年以上昔の話です。学資保険も利率が悪く教育資金の準備には不向きです。今の時代に合った効率的な家庭に合った上手な貯め方を一緒に考えていきましょう。
●ＮＩＳＡ・ＩＤＥＣＯ
今の時代ＮＩＳＡは必ずやりましょう。自分で調べて自分で申し込んで、管理をしなければならないという怖さはありますが、1000円からスタートできるので、始めていくお手伝いをすることもできます。
●各種補助・助成制度利用
各自治体には、様々な助成制度があります。それは、自治体側から教えてくれるものではなく、自分たちで調べなければなりません。皆さんにあった助成制度をお調べします。
●相続・贈与
相続を上手に利用したい方、教育贈与を始めたい方は是非ご相談ください。
●住宅ローンと住宅購入
近年住宅費や土地代の高騰により、ローンを組むことに不安を抱えている人が多いです。自分の家計はどのくらいの金額を借りられるのか、毎月の返済額はいくらが妥当なのか、将来も支払っていけるのかなどを一緒に考えていきます。また、借り換えのタイミングや銀行、固定金利や変動金利などもアドバイスしております。
●法人の福利厚生プランについて
●法人の企業型ＤＣ（企業型確定拠出年金）導入について
●法人の健康経営導入について
相談方法
●勉強会
仲のいいお友達やご家族、職場の知り合いなどと気軽に受けられる勉強会です。内容や日時、場所なども希望に答えることができます。個別相談の前に少し勉強したいという方にお勧めです。
●個別相談
無料でお金のプロのＦＰにご自身の悩みを相談、解決したい方にお勧めです。ご希望の日時、場所でゆっくりとアドバイスをさせて頂きます。
●リモート相談
セミナーや個別相談をしたいけどなかなか忙しくて時間がない方にお勧めです。Microsoftの『Teams』という無料アプリを使用して、お手持ちのPCやスマートフォンでリモートで気軽に隙間時間を利用した個別相談が可能です。